Et hovedpoeng i risikovurderingen er at hvitvasking er tett knyttet til all annen kriminalitet. Pengene som skjules gjennom hvitvasking, brukes videre til å finansiere ny kriminalitet.
Dette skaper en selvforsterkende effekt: Økonomisk kriminalitet genererer midler som igjen brukes til å utvikle mer avanserte og omfattende kriminelle aktiviteter.
Økokrim peker på en tydelig utvikling der kriminaliteten blir:
Kriminelle aktører utnytter i økende grad både nasjonale og internasjonale strukturer. Dette gjør det vanskeligere å avdekke aktivitetene og krever mer avansert innsats fra myndigheter og næringsliv.
En av de viktigste utfordringene er misbruk av virksomhetsstrukturer. Selskaper kan brukes på mange måter i hvitvasking, blant annet gjennom:
Både enkeltpersonforetak, aksjeselskaper og komplekse internasjonale strukturer inngår i dette bildet.
Risikonivået er oppjustert for flere rapporteringspliktige sektorer, blant annet:
Utviklingen henger blant annet sammen med teknologiske endringer, nye betalingsløsninger og økt digitalisering.
Et viktig funn er at både offentlige og private aktører ofte vurderer risiko isolert innenfor egen virksomhet.
Økokrim advarer om at dette bidrar til at det samlede skadebildet undervurderes: Tapene rammer mange aktører hver for seg, men effekten på samfunnet som helhet – der midlene kanaliseres inn i ny kriminalitet – er langt større.
Den overordnede konklusjonen er klar: Hvitvasking bidrar til å svekke tilliten som det norske samfunnet er bygget på.
Når kriminelle midler integreres i den lovlige økonomien, undergraves konkurransevilkår, offentlige ordninger og legitimiteten i systemene.
For virksomheter innebærer risikovurderingen særlig tre ting:
Kort sagt: Kampen mot hvitvasking er ikke bare et myndighetsansvar – den er en sentral del av virksomheters risikostyring og samfunnsansvar.
PST har publisert en ny nasjonal risikovudering (NRA) av terrorfinansiering parallelt med Økokorims risikovurdering av hvitvasking. PST fremhever at risikoen er størst for fordekt terrorfinansiering fra Norge til utlandet.